Financial planner는 개인의 재정 상태를 분석하고, 저축, 투자, 보험, 세금, 은퇴 계획 등 전반적인 자산 관리 전략을 세워주는 전문가를 의미하는 명사입니다. 단순히 돈을 관리해 주는 사람을 넘어, 고객의 인생 목표를 달성하기 위해 장기적인 재무 로드맵을 설계하는 역할을 합니다. 한국에서는 흔히 '재무 설계사'나 '자산 관리사'로 번역되며, 금융권에서 전문적인 자격증을 소지한 사람을 지칭할 때 주로 사용합니다. 비슷한 표현으로 financial advisor가 있는데, advisor는 투자 조언에 조금 더 무게가 실린다면, planner는 삶의 단계별 목표를 달성하기 위한 구체적인 계획 수립에 더 초점이 맞춰져 있습니다. 격식 있는 비즈니스 상황에서 사용되며, 자신의 경제적 미래를 체계적으로 준비하고 싶을 때 상담을 받는 대상입니다.